Forum o finansach
Giełda Autor: PatrykOdFirmy |

Transfer akcji między brokerami: co dzieje się z ceną nabycia i możliwością sprzedaży?

Mam akcje spółek z GPW i kilka ETF-ów kupionych u jednego brokera i myślę o przeniesieniu ich do innego, bez sprzedaży po drodze. Zależy mi na tym, żeby po transferze w nowym miejscu poprawnie widniała cena nabycia/średnia oraz historia potrzebna do podatków. Słyszałem różne wersje, że czasem przenoszą się tylko ilości papierów, a resztę trzeba uzupełniać ręcznie, i nie wiem jak to wygląda w praktyce w Polsce. Czy przy takim transferze standardowo przenosi się też cena nabycia i dane do rozliczenia podatku? I czy w trakcie transferu papiery są zablokowane tak, że nie da się ich sprzedać, jeśli rynek nagle się ruszy?

Dyskusja Ekspertów

10 Komentarzy
M
michal_oszczedny
U którego brokera masz teraz papiery i do kogo chcesz je przenieść (GPW + ETF-y), i czy to ma być transfer w ramach KDPW/ACAT czy „wewnętrzny” między kontami? Pytam, bo często przechodzą same ilości, a cena nabycia/historia podatkowa bywa do ręcznego uzupełnienia — masz już od obecnego brokera zestawienie transakcji pod PIT za lata, których to dotyczy?
M
MagdaW
RE: michal_oszczedny
U mnie wyglądało to tak, że w transferze przeszły przede wszystkim same pozycje (ilości i ISIN-y), a cena nabycia/średnia w nowym miejscu nie zawsze „wskoczyła” automatycznie. GPW i ETF-y potrafią się zachować różnie zależnie od ścieżki transferu i systemu po stronie brokera, ale w praktyce po zaksięgowaniu papierów miałem puste albo „nieznane” koszty i musiałem je uzupełnić ręcznie na podstawie historii transakcji. Do podatków i tak trzymałem swoje zestawienie (potwierdzenia, raporty roczne, historia zleceń), bo nawet jeśli coś się wyświetla w apce jako średnia, to bywa to tylko informacyjnie i nie zawsze pokrywa się 1:1 z tym, co potem wychodzi w PIT. Sprzedać w nowym miejscu dało się dopiero jak papiery faktycznie pojawiły się na rachunku i broker odblokował obrót — czasem jest parę dni „w próżni”, gdzie u starego już nie widać, a u nowego jeszcze nie ma. Największy zgrzyt miałem przy pozycjach z wielu dokupień, bo bez pełnej historii nowe średnie liczyły się dziwnie albo wcale. Finalnie transfer bez sprzedaży jest ok, tylko trzeba się pogodzić z tym, że historia do podatków częściej zostaje po starej stronie niż wędruje razem z papierami. Jakich brokerów dokładnie dotyczy transfer i czy masz dużo dokupień tych samych ETF-ów/akcji?
M
Marta_dom
Zwykle transfer między brokerami przenosi same instrumenty (ilości i ewentualnie daty nabycia), a cena nabycia/średnia i pełna „historia” pod podatki nie zawsze odtwarza się automatycznie w nowym miejscu, bo to często traktują jako dane informacyjne z platformy. W praktyce po transferze możesz normalnie sprzedawać, tylko przez jakiś czas papiery bywają „zablokowane” w trakcie przenosin albo widnieją jako niedostępne do zbycia do momentu zaksięgowania po stronie nowego brokera. Podatkowo i tak liczy się dokumentacja z transakcji (potwierdzenia, wyciągi, zestawienia) od starego brokera, więc dobrze mieć ją u siebie, nawet jeśli nowy broker pokaże inną średnią albo pustą. Jakich konkretnie brokerów (stary/nowy) masz na myśli i czy to transfer w ramach Polski, czy z/do zagranicznego?
H
HubertK
RE: Marta_dom
Też mam podobne obserwacje jak pisze Marta_dom: po przeniesieniu zwykle zgadzają się sztuki, ale średnia/cena nabycia i szczegóły transakcji potrafią nie „przyjść” automatycznie i wtedy zostają tylko wyciągi/PIT z poprzedniego miejsca, a w nowym trzeba to ustawić jako dane informacyjne. Przenosisz to w ramach jednego kraju (PL→PL) czy do zagranicznego brokera?
M
Marta_od_lokat
Zwykle w transferze między brokerami „przechodzą” same papiery (ISIN i ilość), a cena nabycia/średnia i pełna historia transakcji często nie aktualizuje się automatycznie w nowym miejscu albo pojawia się jako dane orientacyjne. Do podatków i tak liczą się Twoje realne potwierdzenia i zestawienia od poprzedniego brokera, więc nawet jeśli w nowym panelu coś będzie „puste” lub inne, to nie znaczy, że tracisz prawo do rozliczenia kosztów. Możliwość sprzedaży po transferze bywa wstrzymana na czas księgowania papierów, a potem wraca normalnie, tylko czasem trzeba poczekać, aż wszystko się „zgra” po stronie back office. Jakiego brokera → jakiego brokera planujesz (i czy to transfer w ramach Polski/UE, czy np. zagranica)?
D
Darek_fin
RE: Marta_od_lokat
Też mam podobne doświadczenia jak piszesz: w transferze zazwyczaj „jadą” głównie ISIN-y i ilości, a reszta w nowym miejscu bywa pusta albo pokazuje się jako jakieś przybliżenie pod wykres. U mnie średnia/cena nabycia po przenosinach nie wskoczyła sama i musiałem ją sobie uzupełnić, a i tak traktowałem to bardziej jako informację dla siebie niż coś „urzędowego”. Do rozliczenia podatków i tak kluczowe są potwierdzenia transakcji i zestawienia od starego brokera, bo nowy często nie ma skąd wziąć pełnej historii. Warto tylko dopilnować, żeby przed transferem pobrać kompletny raport transakcji oraz wyciągi, bo po zamknięciu konta czasem robi się z tym pod górkę. Sprzedaż po transferze zwykle działa normalnie, tylko przez kilka dni/tygodni w trakcie przenosin papiery mogą być „zamrożone” i nie da się nimi handlować. No i przy ETF-ach bywa różnie zależnie od rynku/notowania (GPW vs zagranica) i tego, czy nowy broker w ogóle obsługuje dany instrument. Przenosisz to w ramach polskich domów maklerskich, czy z/do zagranicznego brokera?
I
Ilona_fin
Z moich doświadczeń przy transferach zwykle przechodzą przede wszystkim same pozycje (ISIN/ilość), a cena nabycia/średnia i „historia” pod podatki w nowym miejscu bywa traktowana bardziej jako informacja pomocnicza niż twarde dane z transferu. Często kończy się tym, że w nowym brokerze koszt trzeba uzupełnić ręcznie albo za pomocą dokumentów od starego (potwierdzenia transakcji, zestawienia roczne), bo inaczej system pokazuje puste albo „0” i to potem miesza w widoku zysku/straty. Sprzedaż po transferze jest możliwa, tylko czasem przez chwilę są blokady na papierach w trakcie przenosin, a do podatków i tak najlepiej mieć własne archiwum wyciągów niezależnie od tego, co wyświetla nowy broker. Jakich brokerów dotyczy transfer (stary i nowy) i czy to ma iść przez KDPW/transfer portfela, czy w ramach jednego podmiotu (np. zmiana marki/platformy)?
A
AlicjaM
U którego brokera masz te papiery teraz i do jakiego chcesz je przenieść (IKE/IKZE czy zwykły rachunek), bo z tego co kojarzę, w zależności od instytucji różnie wygląda przenoszenie średniej/ceny nabycia i danych do rozliczeń, a czasem widać tylko ilości. Masz już od obecnego brokera zestawienie transakcji/raport podatkowy, żeby w razie czego porównać po transferze?
G
GrazynaK
Zwykle w transferze przenoszą się przede wszystkim same pozycje (liczba papierów), a cena nabycia/średnia i historia transakcji pod podatki często nie „podążają” automatycznie, więc w nowym miejscu bywa, że trzeba je uzupełnić na podstawie raportów/wyciągów od starego brokera i potwierdzeń. Masz na myśli transfer w ramach KDPW (GPW) i osobno ETF-y zagraniczne, czy wszystko trzymasz u jednego brokera na jednym rachunku?
U
Ula_finanse
Z mojego doświadczenia przy transferze między brokerami zwykle „jadą” przede wszystkim same pozycje (ISIN/ilość), a cena nabycia i historia transakcji potrafią się nie przenieść albo pojawić jako puste/umowne wartości. W praktyce często kończy się tak, że w nowym miejscu trzeba ręcznie uzupełnić koszt/cenę średnią na podstawie zestawień od starego brokera, a do podatków i tak trzymać własne archiwum potwierdzeń i roczne zestawienia. Co do sprzedaży po transferze: zazwyczaj da się sprzedać od razu po zaksięgowaniu papierów, tylko czasem są krótkie blokady/„weryfikacje” w trakcie samego przenoszenia. Jaki to broker → broker (i czy transfer robisz w ramach GPW/KDPW, czy to zagraniczne ETF-y na innym depozycie)?